近年来，公募基金行业步入高质量发展新阶段，监管层面持续发力完善制度体系，2025年5月证监会印发《推动公募基金高质量发展行动方案》，明确以投资者为本、强化核心投研能力等核心要求；近期发布的《公开募集证券投资基金业绩比较基准指引（征求意见稿）》，进一步推动产品投资风格稳定清晰，助力投资者精准匹配需求。在此背景下，作为行业重要参与者，国泰基金深刻把握行业发展导向，将专业能力、信任体系与责任担当深度融合，坚守长期主义理念，通过践行投资者利益为先的使命、强化投研平台建设、创新产品服务等多元举措，全力打造可信赖的财富管理伙伴形象，助力资本市场稳健运行。
坚持以投资者为本
践行公募基金长期主义
公募基金的长期主义，始终围绕投资者的需求与成长构建体系。《行动方案》提出，优化基金运营模式，建立健全基金公司收入报酬与投资者回报绑定机制，包括建立与基金业绩表现挂钩的浮动管理费收取机制、强化业绩比较基准的约束作用、加强透明度建设、稳步降低基金投资者成本等。国泰基金认为，这些举措都深刻体现了以投资者为中心的核心导向，以利益绑定重塑行业生态、以规范约束筑牢信任基石、以透明建设保障合法权益、以成本减负彰显普惠初心，推动公募基金行业回归为投资者创造价值的本源。
投资者的信赖是行业发展的核心资产。公募行业的价值基石建立在信托关系之上，如何平衡基金规模增长与投资者获得感提升、如何以优异投资业绩回馈持有人的宝贵信任，是国泰基金始终深耕的重要课题。近年来，国泰基金通过旗下多只产品降费让利、发行浮动费率基金、坚持逆向布局权益类产品、持续加强投资者陪伴等方式，将投资者获得感纳入核心考核，以实际行动践行“以投资者利益为先”的行业使命。
目前，国泰基金已构建起全谱系的量化产品体系，不仅为投资者提供了快易廉明的投资工具，还通过高质量的投资者陪伴，让ETF产品从可利用的工具升级到能赚钱的策略，帮助投资者合理配置资产，真正用ETF赚到钱。
以国泰中证A500ETF为例，Wind数据显示，2025年前三个季度，国泰中证A500ETF为投资者合计赚取利润42.75亿元，在同类产品中排名第一，践行了让更多投资者通过投资工具赚钱的初心。盈利体验不仅带来回报，更筑牢了投资者的信任基础，越来越多的投资者布局使得这只产品的生态更活跃、更健康，普惠性更加显著。2025年基金半年报数据显示，国泰中证A500ETF持有人户数超10万户，个人投资者持有份额比例超33%，均位居同类产品首位。
国泰基金坚信，唯有通过扎实的投资运作让投资者实现稳健盈利，才能实现高质量的规模增长与投资收益提升，构建可持续的信任生态。
证监会今年2月发布的《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》指出，推动资本市场更好满足多元化养老金融需求，提供优质养老金融产品服务。国泰基金认为，养老金融事关晚年幸福，是涉及民生福祉的重要领域，更与人民群众的生活质量紧密相连。
国泰基金的养老产品业务覆盖三支柱，是业内最早参与养老投资的公募基金公司之一。养老基金产品以优异的业绩和良好的投资者获得感，将金融赋能民生的承诺具象化，让养老金融的暖意直达人民群众的晚年生活。以养老第二支柱年金业务为例，截至2025年二季度末，国泰基金的年金单一含权组合近三年累计收益率行业排名第一。在投资者的信任加持下，管理户数与规模持续攀升，实现了业绩、信任与规模的正向循环。
这份成绩是荣誉，更是沉甸甸的责任。国泰基金表示，未来必将更加全力以赴，付出更多努力，才能不辜负每一份期待，守护持有人的晚年生活，助力实现老有所依，为国家养老战略的推进贡献坚实力量。
强化投研平台建设
赋能行业高质量发展
《行动方案》提出，加快“平台式、一体化、多策略”投研体系建设，支持基金经理团队制管理模式，做大做强投研团队。《指引》特别强调基准的约束性和持续性。
在新的发展格局下，国泰基金认为，基金产品本身的定位、策略和风格稳定性将成为更重要的考量因素，对公募基金公司的平台建设和人才培养机制提出了更高的要求。唯有产品线清晰、投资风格稳定、人才梯队完整的平台化投研机构，才能更好地适应高质量发展格局下的行业需求。
随着行业规模不断扩大，投研平台支持愈加重要。基金业协会数据显示，我国公募基金管理规模已突破36万亿元，并且还在不断攀升。国泰基金认为，基金经理管理规模的合理边界持续拓展必须与自身投资能力、行业市值容量相匹配，才能实现规模与收益的同步提升，保障投资者的良好体验。这既对基金管理人的核心投研能力提出了更高的要求，也凸显了投研平台系统性支持的重要性。随着可投股票数量增加、标的质地分化加剧，平台的资源整合与赋能作用将愈发关键。因此，投研平台建设是公募基金将个体长期能力转化为团队长期价值的关键支撑。
《行动方案》明确，强化核心投研能力建设，提升服务投资者水平，夯实行业文化根基。国泰基金认为，长期主义的践行绝非单一个体的孤军奋战，而是需要依托系统化的平台，实现投研资源的整合、共享与沉淀。
国泰基金建立了投研资源共享制度，形成以老带新、新老搭配的格局，针对年轻的投研人员，通过轮岗、专项培训等方式提升团队综合能力。此外，通过投研一体化平台及完善的投研体系制度建设，国泰基金构建起开放协同的投研生态，确保各类账户的投资管理人能实现资源共享、有效合作、高效联动。在此基础上，国泰基金通过多元机制设计，确保各类账户公平、充分、合理地享有投研平台核心资源，为长期价值创造筑牢资源赋能根基。
优良的职业操守，是构建与投资者长期信任的前提。国泰基金构建了系统化的内部人才梯队建设体系，为投研人员搭建从基础研究到成熟策略的清晰成长路径，在长期深耕中循序渐进提升，在培养过程中坚持“德才兼备，以德为先”的理念。
留住人才不仅靠待遇，更靠企业文化。在考核机制设计上，国泰基金弱化短期业绩权重，加大长期业绩考核占比，为投研人员提供了充分的成长周期，对坚守正确长期投资逻辑的团队给予坚定支持，避免短期市场波动干扰长期投资布局。这种尊重人才成长规律、鼓励长期价值创造的培养模式，不仅留住了一批深耕行业、理念一致的核心投研力量，更让长期主义基因深度融入团队文化。同时，国泰基金积极探索全方位科学合理的激励机制，超越单一薪酬维度，通过事业平台、情感联结与文化认同，实现“待遇留人、事业留人、感情留人、文化留人”的多元赋能。
平台建设不仅包括投研平台，也包括中后台。《行动方案》明确，鼓励基金公司加大对人工智能、大数据等新兴技术的研究应用。国泰基金认为，人工智能技术正在以重构行业生产力的高度，为公募基金管理提供系统性赋能。今年以来，国泰基金完成了大模型的私有化部署，搭建了国泰基金AI应用开发平台，在投研支持、风险管控、产品运营、文档办公等业务场景中均有不俗的表现。得益于此，业务人员可便捷快速地深入分析相关报告、强化数据挖掘能力、贯通信息流程、提升运营效率。
在国泰基金看来，科技可以打破投研、中后台、客户服务间的协同壁垒，以数据驱动提升决策精度，以自动化革新运营效率，推动基金管理从人力密集型转向科技驱动型。通过科技赋能、制度设计、流程管控，保障基金公司在不同的市场环境中，各产品线稳定运行。
站在公募基金高质量发展的关键时点，回望市场机遇与行业使命，国泰基金表示，未来的方向愈发清晰。长期主义从来不是抽象的理念，而是扎根于资管机构每一天日常运作的细节里，在日复一日的精细耕耘中，将为投资者创造长期价值的承诺落到实处。
提高投资者获得感
共绘行业崭新画卷
锚定提高投资者获得感这一核心目标，国泰基金表示，公司将在以下几个方面持续努力。
第一，胸怀“国之大者”，服务国家战略。国泰基金将把目光聚焦于国家发展的全局与长远，积极响应国家政策导向，主动融入国家重大战略部署。
目前，国泰基金旗下产品线已实现对科技创新、绿色发展、先进制造等关键领域与新兴产业的投资布局，如国泰智能汽车、国泰中证半导体材料设备主题ETF、国泰中证机床ETF、国泰创业板新能源ETF、国泰上证科创板创新药ETF等，并且还将持续布局一系列服务国家战略的基金产品，为这些领域的企业提供资金支持，助力其突破技术瓶颈、实现产业升级，从而推动经济高质量发展，用实际行动诠释金融报国的理念。
第二，创新产品服务，引入长钱活水。国泰基金将时刻关注市场和投资者需求，聚焦市场变化，紧跟监管政策和市场趋势，及时捕捉各种创新机会与创新元素，从各个维度进行创新产品的研究与布局，为投资者提供更多选择。在这个过程中，国泰基金将加速指数产品的开发和落地，在震荡市中带来长钱活水，进一步提高资金的流动性，为中长线资金提供配置工具，为资本市场引入中长期资金，有效提高权益类基金的占比，促进市场的活跃度和稳定性。
第三，完善投研风控，优化投资体验。投研能力是公募基金公司的核心竞争力之一。随着资本市场显著扩容，如何在更广阔、更活跃的市场中高效筛选出有价值的投资标的，为投资者分享资本市场高质量发展的成果，国泰基金认为要保持敬畏、谦虚的态度，认认真真做研究，实实在在持续打造投资能力，以优异的业绩回报投资者的信任。同时，建立科学有效、职责清晰的风险管理体系，确保资产管理业务风险管理的全面性、独立性、有效性。
第四，深化投资者陪伴，助力理性投资。国泰基金将投资者教育纳入长期发展战略，构建系统化、多层次的投资者教育体系，开展丰富多样的投教活动。
一方面，国泰基金走进商圈、社区、机关、高校，探索投教新场景：联动“沪上最美书店”策划推出“养老young主张·国泰基金99养老周”主题展，宣传个人养老金制度；以防骗宣讲和社区助老防骗的形式，提升老年人电信网络诈骗防范意识与能力；聚焦企业年金知识科普，向机关单位职工普及年金基础知识；面向高校学生开展ETF知识科普、养老主题讲座活动，助力高校学生树立科学投资理念。
另一方面，国泰基金在线上持续推出“深夜食堂基金版”系列长视频栏目、“泰客Talk”系列播客栏目等，常态化传递专业投教知识，帮助投资者在碎片化时间里加深对投资的理解；积极收集投资者反馈，优化投教方式与内容，增强投资者对基金行业的认知与信任，共同培育成熟、理性的投资者群体，为资本市场的稳定发展筑牢根基。
国泰基金表示，公司秉持初心与担当，愿与行业同仁携手并肩，以实干践行使命，用专业赋能发展，创价值，塑生态，启新程，共同将公募基金高质量发展的宏伟蓝图转化为投资者实实在在的获得感，凝心聚力共绘行业崭新画卷，书写中国资管行业高质量发展的新篇章。
来源：半岛网
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