【中国经济新闻联播网讯 记者张仲民报道】国家银保监会今日披露，建设银行玉林分行和桂林银行玉林分行皆因“办理无真实贸易背景的银行承兑汇票”而被当地监管部门依法处罚。
据编号为“玉银保监银罚决字〔2019〕2号、3号”共2份《行政处罚决定书》载，中国建设银行玉林分行和桂林银行玉林分行的违法违规事实（案由），都是“办理无真实贸易背景的银行承兑汇票”，而分别被中国银保监会玉林监管分局处以罚款20万元。
据业内人士介绍，贸易背景真实性风险，主要分交易合同风险和交易发票风险两大类。其中，交易合同风险的主要表现形式有：交易合同日期与出票日期比较，出票日期不在合同签订的有效期内；合同标的物与客户营业执照的经营范围不一致，不属客户生产经营所需；交易合同未明确约定以“银行承兑汇票”作为结算方式；交易合同标的物数量、金额与经营规模和经营规律不匹配等。交易发票风险的主要表现形式有：发票载明的货物名称、数量、单价、金额与交易合同不一致；发票重复使用；发票开票日期不在交易合同的有效期内；使用伪造、变造发票或购买的假发票；一票多用或旧票新用；利用关联企业开票复印后再将发票作废等等。
据悉，若银行办理无真实贸易背景的银行承兑汇票，将在客观上纵容人们恶意套取银行资金，使得银行面临难以管控的风险，银行风险的放大，其实就变相地侵害了存款人的利益，因此，国家法律明文禁止，为各级监管部门所严格监管。
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